目前分類:詐騙手法解析 (44)

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〔記者王錦義/新竹報導〕

新竹地檢署指控竹北市33歲男子陳彥儒,97年間涉嫌以資產管理公司為名,佯裝幫卡債族處理債務,或佯稱仲介法拍屋,詐騙客戶近百萬元,檢方依詐欺、偽造文書及侵占等罪嫌起訴。

檢警調查,原名陳星碩的陳彥儒,97年間擔任竹北市碩元管理公司負責人,6月間佯稱可幫陳姓客戶75萬元的卡債喬低還款成數,但需要25萬元處理費,陳男不疑有他,交付25萬元,不過直到年底都沒有下文,陳男發覺被騙。

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  有人在報紙上大肆刊登協助卡債族解決債務的招攬廣告,指卡債族申請更生只須償債二成,還可以拚命刷卡;司法院認為其中可能暗藏陷阱,昨天嚴正駁斥廣告內容,將促請法務部、金管會留意,避免卡債族再次受害。

  刊登這項廣告的光明遍照公司,在廣告中列出超過一千二百名的「服務站長」投入「卡債更生大業」,並列出一百題問答,以「更生百問」的形式說明即將施行的消費者債務清理條例規定。

  司法院負責債清條例的法官王金龍,昨天痛斥「更生百問」中部分問答存心吃定政府,心態可議,司法院不能坐視不管,有必要打破沈默,說明正確的觀念。

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〔記者黃文鍠/台南報導〕詐騙出新招!

趙姓民眾前日接到簡訊通知,表示有一筆刷卡紀錄

不久就有一名自稱「聯合徵信中心」人員來電,表示趙有一筆刷卡紀錄要求確認

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現今社會裡,詐騙手法層出不窮,也讓大家人心惶惶,本協會實也感同身受,再加上近日向本會申訴某代辦公司不法行徑之債務人眾多,為避免有更多債務人受其詐騙,本會特地對之觀察並獲得許多資訊,可供債務人分辨、揭發其為假公益、真詐財之不法代辦公司。

@『打著公益之名,行使詐騙之實』針對此代辦公司假公益、真詐財的方式,本會為您分析如下:

1、主體為代辦公司,其包裝成公益單位,後又大力假藉著某協會之名做網路行銷,包裏著公益的糖衣,卻是代辦公司的筋骨,怎不令人膽寒呢?

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女子陳相如不具律師資格,卻數度以宗教名義在板橋院檢附近開設「神愛世人法律事務所」行騙,這次她以申辦貸款名義,私吞貸款、占人房產並索討房租,一日遭板橋地檢署依詐欺罪嫌起訴。

另據了解,由於陳相如打著律師招牌「騙很大」,目前至少有五件以上詐欺、背信案件,還在法院審理、地檢署調查中。

在板橋地院附近青雲路「執業」多年的陳相如(五十七歲),利用充滿宗教意味的招牌扮起勸人向善的慈善律師,實際上卻幹起詐欺的勾當,常設局欺騙弱勢的當事人。

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行政院公平交易委員會公告

(相關聯結) http://1950.tycg.gov.tw/news/news/upt.asp?uid=&con=&cid=&year=&month=&day=&key=&pageno=&p0=564

行政院公平交易委員會決議表示,寶揚財經有限公司 (下稱寶揚公司)於代辦債務清理廣告傳單刊載「可以負債總額約2~3成,用6~8年分期攤還結清」、「更生方案:清償金額原則為負債總額二成以上」、「引用“自用住宅特別約定”可免於房屋被查封拍賣」、「已參與協商者、繳款困難者,亦可申辦更生程序」、「適用對象:○2已參與協商仍無法正常繳款,或已毀諾者」、「清算方案:所有負債→○2裁定不免責,最高清償總負債二成」;「何謂更生?以負債總額約2成起,分6~8年採月繳或季繳無息攤還」(依台北地院 97.8.4判例:負債52萬還8萬即可更生,比例約16﹪)、「截至9月15日止,本協會已成功協助債務人完成更生裁定開始46件、清算裁定3件、協商成立逾60件」及於網頁廣告刊載「適法就是有把握減債成數為3成以下」等文字,就其服務內容為虛偽不實及引人錯誤之表示,違反公平交易法第21條第3項準用同條第1項規定,處寶揚公司新臺幣70萬元罰鍰。

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想尋求債務協商的民眾,小心被騙。刑事局今天偵破的詐騙集團,嫌犯宣稱可以協助辦理債務整合,以及延長繳款期限,從中騙取三萬到五萬不等的服務費,甚至利用代刷信用卡牟取不法利益,讓被害人反而背負更龐大的債務。警方初步估計,有數十人因此被騙得逞。

(杜大澂報導)

債欠龐大債務或者卡費的民眾,被生計問題壓得喘不過氣來,往往會尋求債務整合以及債務協商,這次警方偵破的詐騙集團,就是看準這個機會下手犯案。

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〔記者林耀文、鮑建信/高雄報導〕「你們家的房子被查封了!」這是詐騙集團的詐騙新招,千萬別上當!

林姓市民3月間前往高市楠梓地政事務所,告知服務台人員說:「有自稱法院的人打電話到我家,說我的房子被法院查封了,如果不趕快處理,房子就要被拍賣。」自稱法院的人還說要幫忙處理塗銷查封事宜,但要他提供權狀及身分證件。

林先生要求服務台人員了解他的房子是否被查封,並表示,他的房子曾向銀行貸款設定抵押權,但繳息正常,並無積欠未繳,為何會被查封?服務人員查詢後,並未有被查封的記載,研判是不法集團的詐騙新招,林先生申請土地建物謄本確認無誤後,才放心離去。

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新聞主題:八德分局犯罪預防宣導-【向代辦、行銷公司、非公益團體說NO!詐騙不上門】

新聞內容:為國內14萬卡奴帶來重生希望的「消費者債務清理條例」

自97年4月11日正式上路, 凡是向銀行協商失敗的卡債族或消費者,都可以到法院申請更生或清算,讓自己免 於被債務壓到喘不過氣,但卻有詐騙歹徒以「資產管理顧問公司」名義,打電話或刊登廣告,聲稱可以代辦或協商分期還款,甚至只要交代辦費即可免還卡債,消費者由於未獲得正確資訊而陷入詐騙陷阱,不但被騙付出代辦費,卻未能解決卡債問題。

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記者李靚慧/特稿

除了銀行主動致電信用卡持卡人,詢問是否需要借款外,近來也有打著「我是XX銀行」名義的電話,詢問民眾是否因巨額卡債,需要申請代償,當民眾表達有意願後,卻又回頭向民眾要求提供身分證字號、往來銀行資料等個資,卡債族可得小心了,很可能個人基本資料就這樣被套走了。

去年以來因無薪假、非自願性失業者增加,以往沒有借款需求、不使用循還信用的民眾,可能因為收入不穩或甚至沒了收入,也開始不得不動用;部份銀行也針對持卡人的需求,展開積極的電話行銷。不過,民眾接到電話時可要特別注意了,有的自稱是銀行業務人員,但卻又回頭要持卡人說出個人資料,這時就務必要小心謹慎。

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〔記者黃建華/高雄報導〕詐騙手法再翻新!

網路近來出現一個打著「某某聯合徵信中心」的e-mail,謊稱該中心發現最近有數十萬信用卡出現異常狀況,提醒網友到該中心網站「驗證」所使用的信用卡,有無異常;其實是要套取用戶卡號等資料,警方提醒民眾不要上當受騙。

警方指出,接獲民眾反映,最近收到一封署名某某「聯合徵信中心」的電子信,內容為:該中心發現有數十萬信用卡出現異常狀況,提醒網友到該中心網站「驗證」所使用的信用卡,有無異常,並要求網友可連上它的網址。

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冒牌律師集團自製法律顧問證書,對外宣稱是數十家中小企業法律顧問。(記者陳文嬋翻攝)

〔記者陳文嬋/高雄報導〕高雄市刑大偵五隊昨日破獲冒牌律師集團,虛設法律事務所假訴訟、真詐財,3年狠撈至少38名被害人近千萬元,警方逮獲2嫌,嫌犯大言不慚說幫人解決問題,將追緝在逃2嫌。

警方調查,以主嫌何恩輝為首的冒牌律師集團,4名成員原擔任律師事務所業務工作,皆無律師資格及法律背景,何嫌更是大學交通管理系畢業,一群人認為有利可圖,虛設東明法律事務所。

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〔記者張瑞楨/台中報導〕我花銀行的錢,債務你來扛,有這麼好康的事?

竟可輕易通過對保?

台中縣警局等單位昨天破獲一個手法特殊的詐欺集團,由中部詐欺集團尋找智能障礙或弱勢者,提供北部詐欺集團虛設公司培養信用紀錄,再向銀行詐貸,初步估計可能坑騙10多家銀行達數千萬元甚至上億元。

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行政院公平交易委員會於94年9月29日第725次委員會議決議,處分達康網科技股份有限公司、忠訓國際股份有限公司、華銀國際財經行銷有限公司、快速捷國際有限公司、長昇國際開發股份有限公司及中道行銷顧問有限公司等6 家代辦貸款業者(以下分別簡稱達康公司、忠訓公司、華銀公司、快速捷公司、長昇公司、中道公司),因不實廣告行為違反公平交易法第21條第3項準用同條第 1項規定,公平會除命上開事業應立即停止違法行為外,並衡酌各事業違法動機、危害程度、違法情節、營業規模及違法後態度等情形,分別裁處達康公司新臺幣 200萬元、忠訓公司新臺幣50萬元、華銀公司新臺幣20萬元、長昇公司新臺幣20萬元、快速捷公司新臺幣15萬元及中道公司新臺幣10萬元不等之罰鍰,本次計處分6家事業,總罰鍰金額合計新臺幣315萬元。

鑒於目前代辦貸款顧問公司之廣告行為日益增加,恐危害金融競爭秩序及消費者權益,公平會爰於今(94)年3月間依職權監測前揭6家代辦貸款顧問公司之網頁,就有關

1.貸款服務之「利率」及「可貸額度」之表示;

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經濟蕭條、失業人口創新高、債務人也跟著暴增,在如此困局中,就是有人要賺這種「落難」財,有家「光明遍照股份有限公司」在報紙刊登「更生百問」廣告,並散發代辦債務更生廣告傳單、還在網站上宣稱代辦債務更生的廣告,被公平會發現廣告不實,處以新台幣40萬元罰鍰;另外,公平會也同時處分參與的曾建勝、何思漢及張建揚等3人各處新台幣8萬元罰鍰。

依據司法院「消費者債務清理條例」相關說明,更生方案是否能獲得法院的認可,是視該方案「是否能夠獲得債權人會議可決」或「內容是否公允」而定。

而且,法院認定債務人所提更生方案是否公允,是綜合考量債務人的職業、生活狀況、負債程度、可預見的收入、可預期的必要基本生活支出等情事定之,也就是說,在維持債務人合理基本生活所需之範圍下,於法定期間內,由債務人盡力清償其債務,才是公允的方案。

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行政院公平交易委員會本(31)日第895次委員會議決議,光明遍照股份有限公司於報紙刊登「更生百問」廣告,並散發代辦債務更生廣告傳單及與曾建勝、何思漢及張建揚等3人於網站宣稱代辦債務更生廣告,楊敬文亦於網站宣稱代辦債務更生廣告,宣稱「Q11:更生要還多少? A:債務百分之20」、「分期攤還總債務兩成,就能申請免責」等,使消費者誤認僅須償還總債務20%即可免責,及「債務人只要符合條件,委託律師合法申請,向法院聲請債務更生,沒有不能通過的理由」、「針對協商過與否的債務人,已經發生繳款困難或遲繳戶者,都可以辦理更生…」等,未詳實敘明消費者債務清理條例(下稱債清條例)限制規定,就其服務內容為虛偽不實及引人錯誤之表示,已違反公平交易法第21條第3項準用同條第1項規定。爰命渠等自處分書送達之次日起,立即停止前述違法行為,並處光明遍照股份有限公司新臺幣40萬元罰鍰,曾建勝、何思漢、張建揚等3人各處新臺幣8萬元罰鍰。

公平交易委員會表示,事業為招攬其代辦債務更生服務所為之廣告,倘涉及更生方案還款金額多寡等宣稱,應就相關內容、條件善盡查證之責任,以確保該廣告表示之真實性,使消費者在做交易決定前能據以評估各該條件;倘廣告未說明債務更生程序相關限制條件及信用不良註記配套措施,將影響消費者獲悉正確之資訊,致對事業所提供之債務更生服務內容產生錯誤之認知與決定,而違反公平交易法第21條規定。

公平交易委員會並且表示,按司法院公關室97年3月13日為媒體開講「消費者債務清理條例」問答相關說明,已提出指駁指出,更生方案是否能獲得法院之認可,應視該方案「是否能夠獲得債權人會議可決」或「內容是否公允」而定。另司法院秘書長97年5月14日秘台廳民二字第0970008837號函亦表示,更生方案是否可獲法院之認可,應視該方案是否經債權人會議可決或符合債清條例第64條第1項且無同條第2項所規定情形而定,依該條例第75條、第142條之規定,尚無法導出「只要還債務的百分之20」即可免責之結論。司法院前揭97年3月13日之指駁亦指出,法院認定債務人所提更生方案是否公允,宜綜合考量債務人之職業、生活狀況、負債程度、可預見之收入、可預期之必要基本生活支出等情事定之,亦即,在維持債務人合理基本生活所需之範圍下,於法定期間內,由債務人盡力清償其債務,才是公允的方案。又臺灣臺北地方法院97年8月1日公告全國首件裁定認可債務更生方案(97年度執消債更字第1號),法院裁定理由書亦指出,償還債務成數並非判斷更生方案是否公允的唯一標準,倘其計算基礎,在審認債務人聲請前二年內之收入及支出,並酌留更生方案履行期間之必要生活費用後所得之數額,則償還金額及成數僅是藉由理性計算之中性結論,並非是具有價值色彩之判斷。至坊間多謂只要償還二成,其餘免還問題之說法,甚囂塵上,實則誤解債清條例第142條聲請免責之立法意旨,案關廣告將使消費者誤認僅須償還總債務20﹪即可免責。

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〔記者黃敦硯/台北報導〕經濟不景氣,不少需錢孔急的民眾,被迫找各種管道借錢

但可得小心,「刷卡換現金」的借錢廣告暗藏陷阱

已有多名被害人不但錢沒借到,還被騙刷卡,反而增加新的債務

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小心又有新的詐騙手法!利用便利商店的多功能複合機器ibon誘騙民眾轉帳

受害人數超過五六十人,詐騙金額高達八百萬

詐騙集團又有了最新的詐騙手法

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年關將屆,詐騙猖獗!刑事局一六五專線最近發現,詐騙集團利用流出的個人資料,不只以假中獎、假檢察官名義詐騙外,還以資產管理顧問公司名義,假好心幫「卡奴」向銀行辦理債務整合,卻藉機盜刷信用卡,再剝層皮,目前已有多人報案,警方呼籲民眾注意。

警方說,家住台北市的汪先生,日前接到某資產管理顧問公司電訪員來電,稱可代向銀行協商卡債整合,由於汪有一百多萬卡債,在多達十次來電後,他和對方約在家中見面,對方並說可幫忙向銀行申請「消費性債務整合」,經過二小時洗腦下,汪某當場簽了一張「服務委託書」。

根據該委託書,汪某要在線交十萬元的「風險管理費」之後,就可以每月繳兩萬元,償還一百萬元卡債。汪某擔心遇上詐騙集團,還把對方身分證影本留存,沒想到卅分鐘後,汪向信用卡銀行查詢,赫然發現歹徒已經用他的信用卡資料在購物網站購物十萬元,他立即註銷交易。

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165反詐騙專線近來接獲多起「假卡債協商真詐騙」案,讓卡債族非但無法獲得重生機會,債務問題更是雪上加霜。台中縣一名有十多張信用卡債的劉先生,遭到詐騙歹徒以「債務整合」為由登門拜訪,被害人不堪對方三個多小時的糾纏,拿出信用卡讓對方抄錄資料,結果卻被歹徒趁機盜刷五萬元。

 警方調查,被害人劉先生於今年三月接到一通自稱是「四季資融公司」業務小姐來電,詢問他是否需要債務整合,但對方一提到需要支付一筆手續費,被害人不想額外花費,立刻將電話掛斷,想不到第二天又接到一位自稱律師來電,表示願意代為向銀行及法院處理卡債問題,但劉先生還是斷然拒絕。

  詐騙集團不厭其煩,又派了一位自稱公司行銷主管的鄭副理來電,強調可以當面洽談債務整合細節,劉先生經不起對方懇求,讓一名年約25歲的男子來到家中,接著該男子表示要填寫委託書,要劉先生將信用卡交給他登錄資料。

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